बैंकिंग और वित्तीय सेवाओं के लिए क्यूआर कोड की अंतिम मार्गदर्शिका

बीएफएसआई सेक्टर में क्यूआर कोड का इस्तेमाल बढ़ रहा है। अपने परिचालन में क्यूआर कोड लागू करने की योजना बना रहे अमेरिकी बैंकों की संख्या 12 में 2017% से बढ़कर 60 में 2022%. इसके अलावा, क्यूआर कोड-आधारित मोबाइल भुगतान के सीएजीआर से बढ़ने का अनुमान है 33 द्वारा 2025%. 

क्यूआर कोड में मोबाइल बैंकिंग को सक्षम करने, सुरक्षा बढ़ाने और ग्राहक जुड़ाव और अनुभव में सुधार करके बीएफएसआई उद्योग में क्रांति लाने की क्षमता है।

बैंक, गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियां (एनबीएफसी), फिनटेक कंपनियां और सभी वित्तीय संगठन अपने विपणन और व्यवसाय संचालन को बढ़ाने के लिए क्यूआर कोड का उपयोग कर सकते हैं। 

यहां बैंकिंग और वित्तीय सेवाओं के लिए क्यूआर कोड का उपयोग करने के लिए एक व्यापक मार्गदर्शिका दी गई है। 

उभरता हुआ बीएफएसआई उद्योग और क्यूआर कोड की भूमिका

अगर कोई एक उद्योग है जहां प्रौद्योगिकी ने पर्याप्त प्रभाव पैदा किया है, तो वह बैंकिंग, वित्तीय सेवाएं और बीमा (बीएफएसआई) क्षेत्र है। तेजी से तकनीक अपनाने के साथ-साथ कई अन्य कारक उद्योग को बदल रहे हैं।

बैंकिंग में क्यूआर कोड के महत्व को समझने के लिए, पहले यह समझना महत्वपूर्ण है कि क्षेत्र कैसे विकसित हो रहा है। 

• तेजी से डिजिटल परिवर्तन: बीएफएसआई क्षेत्र एक महत्वपूर्ण डिजिटल क्रांति के दौर से गुजर रहा है। बैंक और अन्य वित्तीय संस्थान सहज धन हस्तांतरण को सक्षम करने, ऑनबोर्ड उपभोक्ताओं, सेवाओं को सुलभ बनाने और एक आकर्षक अनुभव प्रदान करने के लिए प्रौद्योगिकी का उपयोग करते हैं। 

• बढ़ती प्रतिस्पर्धा: नए खिलाड़ी नियमित रूप से बाजार में प्रवेश कर रहे हैं, बीएफएसआई क्षेत्र तेजी से प्रतिस्पर्धी है। इसलिए, ब्रांडों को अलग दिखना चाहिए और प्रतिस्पर्धा में बढ़त बनाए रखनी चाहिए। 
• ग्राहकों के अनुभव और संतुष्टि पर बढ़ता ध्यान: चूंकि प्रतिस्पर्धा बढ़ रही है, इसलिए ब्रांडों को ग्राहकों को उच्चतम अनुभव और संतुष्टि प्रदान करनी चाहिए। 
• डेटा और एनालिटिक्स: चूंकि बीएफएसआई क्षेत्र अधिक उपभोक्ता केंद्रित हो गया है, उपभोक्ता डेटा और एनालिटिक्स एकत्र करना अब प्राथमिकता है। प्रत्येक बीएफएसआई ब्रांड अपने उपभोक्ताओं को बेहतर तरीके से जानने और एक व्यक्तिगत, आकर्षक अनुभव प्रदान करने के लिए प्रथम-पक्ष डेटा एकत्र करना चाहता है। 

अब क्यूआर कोड कहां आते हैं?

क्यूआर कोड ने बीएफएसआई उद्योग में संगठनों को अपने उपयोगकर्ताओं के जीवन को आसान बनाने और बेहतर अनुभव प्रदान करने में मदद करके अपनी ताकत साबित की है। निर्बाध डिजिटल लेनदेन को सक्षम करने के लिए मोबाइल बैंकिंग और अन्य ऑनलाइन सेवाओं तक पहुंच प्रदान करने से, बीएफएसआई में क्यूआर कोड के विभिन्न अनुप्रयोग हैं। 

कुल मिलाकर, क्यूआर कोड ऑफ़लाइन और ऑनलाइन दुनिया के बीच एक सेतु का काम करते हैं। क्यूआर कोड के साथ, एक डिजिटल रूप से सक्षम डिवाइस (स्मार्टफोन की तरह) एक ऑफ़लाइन टचपॉइंट (कागज की तरह) से जुड़ सकता है।

वित्तीय सेवाओं में बैंकिंग में क्यूआर कोड का उपयोग कैसे करें?

बीएफएसआई सेक्टर में क्यूआर कोड के कई उपयोग मामले हैं। यहां बताया गया है कि कैसे बीएफएसआई संगठन क्यूआर कोड का उपयोग कर सकते हैं। 

क्यूआर कोड-सक्षम सुरक्षित लेनदेन सक्षम करें

क्यूआर कोड दो पक्षों के बीच तेज और एन्क्रिप्टेड लेनदेन को सक्षम बनाता है। अनुसंधान से पता चलता है कि क्यूआर कोड भुगतान पहुंच जाएगा $ 2.7 खरब 2025 तक विश्व स्तर पर, जबकि उपयोगकर्ताओं की संख्या 2.2 बिलियन तक पहुंच जाएगी। 

क्यूआर कोड के लिए धन्यवाद, कोई भी ईंट-और-मोर्टार स्टोर मालिक क्यूआर कोड का उपयोग करके ऑनलाइन भुगतान एकत्र कर सकता है। क्यूआर कोड वॉलेट-टू-वॉलेट लेनदेन के साथ-साथ प्रत्यक्ष बैंक लेनदेन दोनों को सक्षम करते हैं। 

एक उत्कृष्ट मोबाइल बैंकिंग अनुभव प्रदान करें

बीएफएसआई उद्योग में मोबाइल बैंकिंग प्रमुख प्रवृत्तियों में से एक है। भुगतान मूल्य 503 $ अरब 2020 में मोबाइल पर बनाए गए थे। और इंटरनेट और मोबाइल का उपयोग तेजी से बढ़ने के साथ, विभिन्न बैंक और गैर-बैंकिंग वित्त कंपनियां (एनबीएफसी) एक मोबाइल अनुभव प्रदान कर रही हैं। 

क्यूआर कोड बीएफएसआई व्यवसायों को एक आसान मोबाइल बैंकिंग अनुभव प्रदान करने में मदद कर सकते हैं। ऑनलाइन भुगतान के अलावा, आप खाते तक पहुंच प्रदान करने, इंटरनेट बैंकिंग का लाभ उठाने आदि के लिए क्यूआर कोड का उपयोग कर सकते हैं।

एक आकर्षक उपभोक्ता अनुभव प्रदान करें

अतीत के विपरीत, बैंकों को अब उपभोक्ताओं के लिए प्रतिस्पर्धा करने की आवश्यकता है। और ऐसा करने का सबसे अच्छा तरीका एक व्यक्तिगत, आकर्षक उपभोक्ता अनुभव प्रदान करना है।

उदाहरण के लिए, आप अपने बैंक द्वारा प्रदान की जाने वाली सभी सेवाओं को प्रदर्शित करते हुए अपनी वेबसाइट पर उपयोगकर्ताओं को भेजने के लिए एक क्यूआर कोड का उपयोग कर सकते हैं। आप मोबाइल पर तत्काल ग्राहक सहायता प्रदान करने के लिए क्यूआर कोड का भी उपयोग कर सकते हैं।

केवाईसी और अन्य अनुपालन नियमों के लिए क्यूआर कोड

बीएफएसआई संगठन अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) सत्यापन करने के लिए क्यूआर कोड का भी उपयोग कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, आप उपयोगकर्ताओं को केवाईसी या एएमएल सत्यापन फॉर्म भेजने और प्रक्रिया को तेज करने के लिए एक क्यूआर कोड का उपयोग कर सकते हैं।

निर्बाध संपत्ति ट्रैकिंग

क्यूआर कोड बीएफएसआई संगठनों को चेक, क्रेडिट कार्ड, ड्राफ्ट और नकदी जैसी भौतिक संपत्तियों को ट्रैक करने और उनका पता लगाने में मदद कर सकते हैं। इसलिए, बैंक पेशेवर क्यूआर कोड की मदद से आसानी से खोई हुई संपत्ति को ट्रैक कर सकते हैं और ढूंढ सकते हैं।

विपणन और विज्ञापन

सभी उद्योगों की तरह, बीएफएसआई क्षेत्र विपणन और विज्ञापन के लिए क्यूआर कोड का उपयोग कर सकता है। 

उदाहरण के लिए, यदि आप एक अखबार का विज्ञापन चलाने की योजना बना रहे हैं, तो उपयोगकर्ताओं को अपनी वेबसाइट, मोबाइल ऐप या अन्य ऑनलाइन गंतव्यों पर लाने के लिए एक क्यूआर कोड शामिल करें।

क्यूआर कोड के साथ एटीएम लेनदेन 

बैंक उपयोगकर्ताओं को क्यूआर कोड वाले एटीएम से पैसे निकालने की अनुमति दे सकते हैं। कई एटीएम अब लोगों को कार्ड की आवश्यकता के बिना क्यूआर कोड के माध्यम से नकदी निकालने और अन्य व्यक्तिगत बैंकिंग कार्य करने में सक्षम बनाते हैं। 

बीएफएसआई उद्योग में क्यूआर कोड के लाभ

पिछले खंड में, हमने बीएफएसआई उद्योग में क्यूआर कोड के शीर्ष अनुप्रयोगों पर चर्चा की। अब, आइए बीएफएसआई में क्यूआर कोड का उपयोग करने के कुछ महत्वपूर्ण लाभों और कारणों पर नजर डालते हैं। 

आइए तल्लीन करें। 

बेहतर उपभोक्ता अनुभव

बीएफएसआई संगठन सूचना और सेवाओं को तुरंत साझा करने के लिए क्यूआर कोड का उपयोग कर सकते हैं, जिससे उपभोक्ता अनुभव में सुधार होता है। उदाहरण के लिए, आपके अखबार के विज्ञापन पर आने वाला उपयोगकर्ता आपकी वेबसाइट तक पहुंचने और सेवाओं का पता लगाने के लिए क्यूआर कोड को स्कैन कर सकता है। 

सुव्यवस्थित संचालन

क्यूआर कोड बैंकों और वित्तीय संस्थानों को कुछ प्रक्रियाओं को स्वचालित करने और संचालन को कारगर बनाने में मदद कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, बैंक उपयोगकर्ताओं को खाता खोलने या ऋण आवेदन पत्र पर पुनर्निर्देशित करने के लिए क्यूआर कोड का उपयोग कर सकते हैं। यह भौतिक रूपों को मैन्युअल रूप से वितरित करने की आवश्यकता को समाप्त कर देगा। 

सेवाओं की उच्च पहुंच

क्यूआर कोड के साथ वित्तीय संगठन अपनी सेवाओं को और अधिक सुलभ बना सकते हैं। आप अपनी वेबसाइट, मोबाइल ऐप और अन्य ऑनलाइन गंतव्यों पर उपयोगकर्ताओं को लाने और अपनी सेवाओं को अधिक सुलभ बनाने के लिए अपनी विज्ञापन सामग्री में क्यूआर कोड शामिल कर सकते हैं। 

अधिक प्रभावशाली विपणन

क्यूआर कोड आपकी मार्केटिंग को बिल्कुल नए स्तर पर ले जा सकते हैं। क्यूआर कोड के साथ, आप अपने उपभोक्ताओं के लिए एक सर्वव्यापी अनुभव बनाने के लिए अपने ऑफ़लाइन और ऑनलाइन मार्केटिंग चैनलों को एकीकृत कर सकते हैं। 

एकल-चैनल मार्केटिंग की तुलना में ओमनीचैनल मार्केटिंग कहीं अधिक शक्तिशाली है। ओमनीचैनल रणनीतियाँ बिक्री को बढ़ावा देती हैं 9%, ग्राहक जुड़ाव द्वारा 3x, ग्राहक अनुभव 60%, और प्रतिधारण द्वारा 91% तक एकल-चैनल रणनीतियों की तुलना में। 

उच्च सुरक्षा

क्यूआर कोड बीएफएसआई संचालन में सुरक्षा की एक अतिरिक्त परत जोड़ सकते हैं। उदाहरण के लिए, बैंक लेन-देन को प्रमाणित करने, नकली दस्तावेजों की पहचान करने आदि के लिए क्यूआर कोड का लाभ उठा सकते हैं। 

क्यूआर कोड का उपयोग करने वाले शीर्ष बैंक और वित्तीय संस्थान

दुनिया भर के बीएफएसआई संस्थान अपनी सेवाओं को सुव्यवस्थित करने और ग्राहकों की व्यस्तता को बेहतर बनाने के लिए क्यूआर कोड का उपयोग कर रहे हैं। आइए क्यूआर कोड का उपयोग करने वाले कुछ शीर्ष ब्रांडों को देखें। 

यूएस बैंक

यूएस बैंक खाते की जानकारी तक त्वरित पहुंच प्रदान करने और उपयोगकर्ताओं को बिलों का भुगतान करने और मोबाइल जमा करने की अनुमति देने के लिए क्यूआर कोड (ज़ेले® क्यूआर कोड) का उपयोग करता है। 

यूनियन बैंक ऑफ इंडिया

यूनियन बैंक ऑफ इंडिया अपने मोबाइल बैंकिंग ऐप डाउनलोड लिंक साझा करने के लिए क्यूआर कोड का उपयोग करता है और उपयोगकर्ताओं को मोबाइल पर अपने बैंकिंग कार्य करने की अनुमति देता है। 

आईसीआईसीआई बैंक

आईसीआईसीआई बैंक उपयोगकर्ताओं को डेबिट कार्ड का उपयोग किए बिना एटीएम से नकदी निकालने की अनुमति देने के लिए क्यूआर कोड का उपयोग करता है। 

वेल्स फ़ार्गो

वेल्स फ़ार्गो उपयोगकर्ताओं को क्यूआर कोड को स्कैन करके क्रेडिट कार्ड से भुगतान करने में सक्षम बनाता है। 

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कोटक महिंद्रा बैंक

कोटक महिंद्रा बैंक उपयोगकर्ताओं को एक क्यूआर कोड स्कैन करके अन्य बैंक खातों में धनराशि स्थानांतरित करने देता है। 

स्टैंडर्ड चार्टर्ड

स्टैंडर्ड चार्टर्ड उपयोगकर्ताओं को क्यूआर कोड स्कैन करके अपने बैंक खातों में नकद जमा करने में सक्षम बनाता है। 

बैंक का पीछा

चेस बैंक अपने मोबाइल बैंकिंग ऐप का उपयोग करने वाले उपयोगकर्ताओं के साथ छूट और पुरस्कार साझा करने के लिए क्यूआर कोड का उपयोग करता है। 

पीएनसी बैंक

पीएनसी बैंक उपयोगकर्ताओं को अपने स्मार्टफोन का उपयोग करके संपर्क रहित भुगतान करने में सक्षम बनाने के लिए क्यूआर कोड का उपयोग करता है।

पहला रिपब्लिक बैंक

फर्स्ट रिपब्लिक बैंक क्यूआर कोड का उपयोग करता है ताकि उपयोगकर्ता क्यूआर कोड के साथ चेक की तस्वीर लेकर चेक जमा कर सकें। 

अपने बीएफएसआई ब्रांड के लिए क्यूआर कोड कैसे बनाएं?

QRCodeChimp एक क्यूआर कोड जनरेटर और प्रबंधन समाधान है जो आपको क्यूआर कोड अभियान बनाने और प्रबंधित करने की अनुमति देता है। 

इन चरणों का पालन करें एक QR कोड बनाएँ साथ में QRCodeChimp. 

1. visit qrcodechimp.com और अपने खाते में साइन इन करें। यदि आपके पास खाता नहीं है, तो पहले साइन अप करें। 

2. समाधान टैब पर जाएं और अपनी पसंद का समाधान चुनें। मान लें कि आप उपयोगकर्ताओं को अपनी वेबसाइट पर लाने के लिए एक URL QR कोड बनाना चाहते हैं। उस स्थिति में, URL QR कोड के लिए जाएँ।

3. बुनियादी जानकारी अनुभाग के अंतर्गत "यूआरएल या टेक्स्ट" फ़ील्ड में गंतव्य यूआरएल दर्ज करें। डायनेमिक क्यूआर कोड बनाने के लिए "डायनेमिक बनाएं" चेकबॉक्स पर टिक करें।  

4. "डिजाइन, रंग और सजावट क्यूआर कोड" टैब पर जाएं और दिए गए विकल्पों का उपयोग करके अपने क्यूआर कोड को कस्टमाइज़ करें। 

5. "सेव क्यूआर कोड" पर क्लिक करें, अपने क्यूआर कोड को एक नाम दें, एक फोल्डर चुनें (वैकल्पिक), और इसे सेव करें।

यही बात है। क्यूआर कोड आपके डैशबोर्ड में सेव हो जाएगा। 

अंतिम विचार

संक्षेप में, बीएफएसआई उद्योग अपने बहुमुखी उपयोग के मामलों, उपयोग में आसानी और उपभोक्ता अनुभव को बदलने की क्षमता के लिए तेजी से क्यूआर कोड अपना रहा है। 

यदि अच्छी तरह से उपयोग किया जाता है, तो क्यूआर कोड आपकी मार्केटिंग और उपभोक्ता जुड़ाव रणनीति को समतल कर सकते हैं और इस कटहल वित्तीय सेवाओं के परिदृश्य में उपभोक्ता वफादारी पैदा करने में आपकी मदद कर सकते हैं। क्यूआर कोड के साथ, वित्त कंपनियां सहज उपभोक्ता ऑनबोर्डिंग को सक्षम कर सकती हैं और अपनी सेवाओं को और अधिक सुलभ बना सकती हैं। 

यदि आप अपने व्यवसाय और मार्केटिंग में क्यूआर कोड लागू करना चाहते हैं, QRCodeChimp मदद कर सकते है।

QRCodeChimp क्यूआर कोड की शक्ति का लाभ उठाने के लिए बैंकों और वित्तीय संस्थानों के लिए वन-स्टॉप समाधान है। हमारा समाधान आपके व्यवसाय की अनूठी जरूरतों को पूरा करने के लिए क्यूआर कोड प्रकार और प्रबंधन सुविधाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है। 

से शुरू करें QRCodeChimp आज और क्यूआर कोड की वास्तविक क्षमता का उपयोग करें।